こんにちは。 日ごとに春の気配を感じる3月になりましたね。新しい年度を迎えるこの時期は、身の回りの「情報」を整えるのにもぴったりのタイミングです。
さて、今月の生前整理のテーマは「お金・保険・契約」です。 「お金のことや契約のこと」と聞くと、なんだか難しそうで、「しっかり理解してからじゃないと……」と、ついつい後回しにしてしまいませんか？
でも、生前整理で一番大切なのは、すべてを完璧に把握することではありません。 まずは「今の自分がどこまで分かっているか」を知ること。そこから安心が始まります。
今月の目標シートを参考に、無理のない範囲で進めていきましょう。
1. ジャンルごとに「見える化」してみる
まずは、頭の中にある情報を紙に書き出してみましょう。
- 銀行口座（どこの銀行に口座があるか）
- 保険（どんな保険に入っているか）
- 各種契約（公共料金、サブスクリプション、スマホ代など）
不動産や株式なども、まずは「あそこにこれがあったな」と思い出せる範囲で構いません。書き出してみるだけで、「不要な不安」が整理され、次に何をすべきかが自然と見えてきます。
2. 「使っていない口座」はありませんか？
書き出してみると、「あ、この銀行、最近使っていないな」という発見があるかもしれません。 もし少額の預金が残っているだけの口座があれば、今のうちに一つにまとめることを検討してみましょう。管理する場所が減るだけで、これからの暮らしがぐっと軽やかになります。
3. 「今の自分」に合っているか見直す
保険やサービスの契約をしたのは、何年前でしょうか。 大切なのは、過去の自分ではなく「今、そしてこれからの自分」にその内容が合っているかどうかです。
「いざという時に迷わない」状態を作っておくことは、自分自身のため、そして大切な家族の安心にもつながります。
今月の目標：情報を一か所に集めてみよう
「あれはどこだったかな？」と迷わないために、今月は通帳や保険証券、年金の手続き書類などを一か所に集めてみることからスタートしましょう。
思い出せたことを、どんどん書き出してみてください。 その一歩が、これからの安心を支える大きな収穫になるはずです。
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